… És a megfelelő program kiválasztása

Ha azt kérdezném, van-e Önnek ügyvédje, vállalkozásának könyvelője, gyermekeinek egy megbízható orvosa; nagy valószínűséggel azt a választ kapnám: igen.

Minden ember számára fontos a megbízhatóság, a szakértelem és a bizalom. Senki nem szeretné, ha olyan cég, vagy személy intézné vállalkozása ügyeit, akiben igazából nem bízik meg. Senki nem szeretné, ha peres ügyeit olyan ügyvéd végezné, akit nem fogad be bizalmi körébe. De még kevésbé szeretjük azt, ha olyan valakire kell bíznunk életünket, egészségünket, akiben csöppet sem bízunk.
 
Ezekben a dolgokban a bizalom a legfontosabb. Bizalom, diszkréció, lojalitás, ezek képezik a fent említett szakmák gerincét. A bizalom az együttműködés alapja, ennek hiányában a kapcsolat semmit sem ér. A bizalomhoz azonban párosulnia kell a szakértelemnek és megbízhatóságnak is. Ön sem szeretne olyan orvos kezei alá feküdni, aki nagyon kedves, diszkrét, figyelmes, határozott, csak sajnos nem tud operálni.
 
Érdekes módon a megfigyelések azt mutatják, hogy az emberek számára a két tulajdonság közül a bizalom a fontosabb, mivel a legtöbb dolgot érzelmi oldalról közelítjük meg. A bizalommal lehet élni és visszaélni. Igazán tartós szakmai kapcsolat csak akkor tud kialakulni, ha a két tulajdonság a partnerben egyszerre van jelen.
 
Térjünk vissza a címben szereplő kérdésre. Lehet, hogy Ön azt gondolja, hogy a pénzügyi tanácsadó a gazdagok kiváltsága. De ez nem igaz. Éppen olyan szüksége van rá egy átlagos magyar családnak, mint egy jól menő, tehetős vállalkozónak. Miért? A válasz nagyon egyszerű. Azért, mert egy pénzügyi tanácsadó anyagi előnyhöz juttatja Önt.

Milyen anyagi előnyről van szó?
 
Ugyan olyan anyagi előnyt biztosítunk, mint a cikk elején említett orvos, könyvelő vagy ügyvéd.
 
Ön szerint kifizetődő jó könyvelőt, jó ügyvédet, jó orvost foglalkoztatnia?
 
Egy igazán jó szakember - aki érti a dolgát, akiben megbízunk, és aki megbízható - aranyat ér. Ezt igazán az érzi át, akinek már volt többlet kiadása olyan együttműködésből, amiből ezek a tényezők hiányoztak.
 
A pénzügyi világ mára Magyarországon is egy rendkívül kusza, átláthatatlan szektorrá vált. Laikus számára egyre bonyolultabb, mivel egyre több tényezőből, egyre több félrevezetésből áll. Ez természetesen nem csak a pénzügyi területekre vonatkozik, hiszen az egyes tudományok (pl. orvostudomány) fejlődésük során egyre bonyolultabbá válnak. Mivel egyre szerteágazóbbak, szükség szerint kialakul a specializáció is. Már régóta nem orvosról beszélünk, hanem belgyógyászról, kardiológusról, aneszteziológusról, urológusról ..stb. És a specializálódás már ezen belül is megfigyelhető.  
 
De most már nézzük konkrétan, milyen területeken tudunk segíteni ügyfeleinknek pénzügyi tanácsadóként?
 
Leegyszerűsítve három területen:
 
1, kockázat kezelés
 
2, finanszírozás
 
3, befektetés és megtakarítás programok. Különbség a kettő között nem csak az összeg nagyságrendjében, a stratégiában is van

Kockázat kezelés
 
Azok a szakembereink, akik biztosításokra szakosodtak, segítenek abban, hogy megtaláljuk Ön, családja vagy vállalkozása számára a szükséges és legjobb biztosítási formákat. Felmérjük, hogy az egyes területeken Ön alul-, vagy felülbiztosított? Rendelkezik-e megfelelő biztosítási konstrukciókkal? Sőt, a piacon megtalálható legkedvezőbb megoldással rendelkezik-e?
 
Ma Magyarországon az emberek többsége nem rendelkezik ideális biztosítással.
Van olyan ember, akinek nincs a mai napig biztosítva a lakása. De van olyan is, akinek a biztosítása tartalmaz kockázati részt árvíz esetére is, holott a háza a hegy tetején helyezkedik el. Segítünk abban, hogy ne fizessen fölöslegesen, viszont fizessen olyan esetekben, amikor tényleg szükséges. Mára a biztosítások piacán nagyon komoly verseny alakult ki, rendkívül eltérő ajánlatokkal. Mi segítünk Önnek, hogy ezen a szerteágazó piacon könnyedén el tudjon igazodni.
 
Finanszírozás
 
A hitel alapvető mozgatórugója a fejlett gazdaságoknak. Hitelre, tőke bevonásra szüksége lehet magánszemélynek, vállalkozásnak egyaránt. Mára azonban rengeteg bank, pénzintézet kínálja legkülönbözőbb ajánlatát. Nap, mint nap hallhatunk ingyenes értékbecslésről, alacsonyabb díjakról, gyors kölcsönökről, THM-ről. A lényeg azonban mindig a részletekben rejlik. Mi garantáltan a legkedvezőbb forrást, a legversenyképesebb konstrukciót nyújtjuk ügyfeleink számára, legyen szó lakáshitelről, lízingről, személyi kölcsönről, vállalati hitelről. 
 
Befektetés, megtakarítás  programok
 
Egyértelmű tendenciát mutat az, hogy a magyarok egyre nagyobb számban ismerik fel, hogy a gondoskodó állam végleg megszűnt Magyarországon. Fokozatosan kezdjük átvenni azt a fejlett országokban már régóta jól ismert mentalitást, hogy annak érdekében, hogy életünk legfőbb, legfontosabb kiadásaira elő tudjuk teremteni a megfelelő összegeket, jövedelmünk egy részét meg kell takarítanunk. Lehet ez egy megfelelő otthon, lakás, ház megvásárlása, nyugdíj megteremtése, egy biztonsági vagyon összerakása, stb. Napról-napra egyre többen fogadják el ezt, és tesznek is ennek érdekében. Azoknak tudunk segíteni, akik ezt felismerik.

Olyan személyre szabott konstrukciókat dolgozunk ki számukra, egy tényfeltárást majd pénzügyi tervezést követően, melyek segítségével megtakarításaikat kimagasló hozam mellett dolgoztatjuk, a lehető legtöbb kedvezmény igénybevételével.

A partneri kapcsolat legfontosabb része az, hogy tudatosan építjük fel a különböző portfóliókat . A rendszeres találkozókon  a változásokat és újabb igényeket átbeszéljük , az egységkimutatások által kimutatott eredményeket kielemezve segítünk a döntésben.Ma már tudjuk milyen gyorsan változnak a dolgok, fontosnak tartom, hogy jól kezeljük a változásokat - mindketten: a tájékozott ügyfél és a tanácsadó együtt.

Hiszen nem elég csupán megtakarítani, félre tenni, megfelelően is kell  befektetni, a megfelelő programot kell választani ahhoz,  hogy a lehető legnagyobb hasznot érjük el a futamidő alatt.
 
A fentiekből tehát látszik, hogy célunk az, hogy ügyfeleink pénzügyeit komplex módon kezeljük a legnagyobb szakértelemmel.
 

Tegyen próbára Ön is!

Címkék: árfolyamnyereség, nyugdíjalap, Nyugdíjalap létrehozása, részvényalapok