A “Szatelit”pénzügyi tervezés az a  folyamat,  melyben pénzügyeink tudatos  irányításával megvalósítjuk életcéljainkat.

Élethelyzetek a szabvány logikája szerint:

* Családalapítás * Házasság, együttélés

* Vállalkozás

* Nyugdíjazás

*  Hagyatéktervezés

Házasság anyagi szempontból

Házassággal megváltoznak a felek biztosítási feltételei, lehetségessé válik a meglévő biztosításokátcsoportosítása, esetenként csökkentése.

A közös háztartás vezetése csökkentheti a biztosítási költségeket, a felek többet fordíthatnak nyugdíjelőtakarékosságra.

Sok egyedülálló nem rendelkezik életbiztosítással, azonban amint lesz egy olyan személy, akiről gondoskodni szeretne(házastárs, gyerek) a biztosítás megkötése elengedhetetlenné válik.

Mind élet-, mind rokkantsági biztosítás megkötése szükségessé válik.

Együttélés

Napjainkban ez a párkapcsolati forma előtérbe került.

Együttélő partnerek számára az állam nem nyújt annyi kedvezményt,mint házastársak számára,viszont pénzügyeik nekik is jórészt közösek, rájuk is sok tekintetben vonatkoznak a házaspárokra leírtak.

Nekik is együtt kell tervezniük kiadásaikat, és takarékoskodni nyugdíjas éveikre.

A házasságtól eltérő jogi szabályozás miatt itt különösen nagy jelentőséget kap, hogy a biztosításokban kedvezményezettként a partnert jelöljük meg,valamint végrendeletünkben is konkrétan ki kell térni a társra és pontosan meg kell határozni jogait.

A legtöbb pályakezdő fiatal, vagy fiatal házas nem rendelkezik önálló lakással.

Egy lakás vásárlása az életünk során felmerülő legnagyobb befektetések közé tartozik, viszont gondos tervezéssel pontosan meghatározható,egyáltalán illetve mikor is vagyunk képesek egy önálló lakás megvételére és annak fenntartására.

Nyugdíjazás

A nyugdíjtervezési szolgáltatás célja: Személyre szabott átfogó nyugdíjtervezési stratégia kialakítása .

Segítségnyújtás a nyugdíjas évek pénzügyi helyzetének tervezéséhez . Időben változó jövedelmi viszonyokhoz igazított, folyamatos elemzés készítése

A tervezési modul elemei:

I. Tőkeszükséglet meghatározása

1. Az ügyfél vagy háztartás kiadásainak felmérése

2. Az inaktív kori kiadási szint meghatározása

3. Az összes nyugdíjas kori kiadás meghatározása

II. Tőkefedezet meghatározása

1. Társadalombiztosítási és magánnyugdíj meghatározása

2. Önkéntes pénztári nyugdíj meghatározása

3. Üzleti nyugdíjbiztosítások meghatározása

Hagyatéktervezés

Célja a hagyaték likviditásánal megteremtése.

Hazánkban ma már jelentős vagyonok halmozódtak fel. Meglepő módon sok emberben nem tudatosultak a megteremtett vagyon illetékterhei. Tudta-e hogy fizetnie kell a lakásvagyon, egyéb ingatlan (nyaraló,telek, fóld),autók és gépjárművek értékei, értékpapír és bankbetét értéke után? Hagyatéktervezési szolgáltatásunk a hagyaték likvidításának stratégiáit részletezi, tárgyalja az örökhagyás folyamatát, a jogi szabályozások leírását, a hagyaték értékének felmérését, a hagyatéki és ajándékozási adószabályokat, illetékterheket, megállapítja az életbiztosítási szerződések értékeit és ennek kifizetésének módszereit, valamint az örökösödési eljárás folyamatát. Titoktartási kötelezettségem teljes biztonságot kínál a vagyon legális átmentésének teljes folyamatában. Egy speciális programmal pontosan kiszámolom Önnek az illeték mértékét, és javaslatot teszek az optimalizálásra, amivel megelőzhetöek a kellemetlenségek és a jelentős anyagi veszteségek

Az oldalon megjelenő adatok és információk tájékoztató jellegűek, nem minősülnek hivatalos adatközlésnek. A honlap üzemeltetője által közzétett információk alapját az Aviva Életbiztosító Zrt. szellemi tulajdona képezi, annak további felhasználása szigorúan a biztosító írásos engedélyével történhet